Met de introductie van fiduciair management bieden vermogensbeheerders steeds meer diensten, waaronder Asset Liability Management, aan hun institutionele klanten.

Een pensioenfonds definieert het beleggingsbeleid, het toeslagenbeleid en het contributiebeleid. Bij het verder uitwerken van het beleggingsbeleid van een pensioenfonds moeten keuzes gemaakt worden ten aanzien van de Strategische Asset Allocatie, valutabeleid en regionale allocatie, duration beleid van de vastrentende waarden portefeuille, financiële derivaten en andere alternatieve beleggingscategorieën. Deze keuzes worden onderbouwd met een Asset Liability Management (ALM) studie. Hierin komen de verplichtingen en beleggingen van een pensioenfonds bij elkaar en worden dekkingsgraad risico's vertaald naar toeslag- en contributieconsequenties. Steeds vaker zien we dat een ALM studie een continu proces is. Het grote voordeel hiervan is dat het systeem up-to-date blijft en continu beschikbaar. Zo zijn pensioenfondsen in staat om adequaat te reageren op een snel veranderende wereld.

Een ALM studie toont ook de toekomstige pensioenrisico's voor de onderneming met betrekking tot de balans en winst- en verliesrekening, gebaseerd op internationale accounting regels. Dit is niet noodzakelijk beperkt tot één land. Ortec Finance assisteert multinationals met een geïntegreerde analyse van de risico's en regelgeving van zowel binnen- en buitenlandse pensioenplannen.

Ortec Finance is al drie decennia lang een betrouwbare partner op ALM gebied voor pensioenfondsen. Wij voeren regelmatig ALM projecten uit voor gerenommeerde pensioenfondsen over de gehele wereld. Een hechte band met de academische wereld zorgt ervoor dat onze ALM-expertise vernieuwend blijft. Pensioenfondsen profiteren van deze kennisvoorsprong en zijn zo optimaal voorbereid op de toekomst.

Ortec Finance levert Asset Liability Management oplossingen ook aan Pensioenfondsen, Verzekeraars, Woningcorporaties en Financieel Planners.